رئیسکل بانک مرکزی با تذکری جدی به شبکه بانکی کشور، رعایت کامل ضوابط و مقررات مبارزه با پولشویی را خط قرمز نظام پولی دانست و اعلام کرد که هرگونه تخطی از این ضوابط با برخورد قاطع و قانونی مواجه خواهد شد.
عبدالناصر همتی در جلسهای با حضور مدیران عامل و اعضای هیئتمدیره بانکها، با تشریح رویکرد نظارتی بانک مرکزی، تأکید کرد که صیانت از سلامت نظام بانکی و جلوگیری از سوءاستفادههای مالی، در صدر اولویتهای سیاستگذار پولی قرار دارد و هیچگونه اهمالی در این حوزه پذیرفته نیست.
رصد مستمر تراکنشها و ارجاع فوری پروندههای مشکوک به دستگاه قضایی
همتی با اشاره به استقرار سامانههای نظارتی و پایش هوشمند در بانک مرکزی گفت: تمامی تراکنشهای بانکی بهصورت مداوم و دقیق رصد میشود و تراکنشهای مشکوکی که شائبه اخلال در نظام پولی و بانکی کشور بهویژه در بازار ارز و طلا را ایجاد کند، بدون فوت وقت شناسایی و به مراجع قضایی معرفی خواهد شد.
به گفته وی، هدف از این رصد مستمر، پیشگیری از شکلگیری جریانهای غیرشفاف مالی و مقابله با فعالیتهایی است که میتواند ثبات بازارها و اعتماد عمومی به نظام بانکی را خدشهدار کند. بانک مرکزی در این مسیر از ظرفیتهای اطلاعاتی و همکاری بیندستگاهی برای شناسایی الگوهای غیرمتعارف جابهجایی وجوه استفاده میکند.
انسداد حسابها و اعمال محدودیت بانکی برای افراد مظنون
رئیسکل بانک مرکزی تصریح کرد: در صورت احراز ظن پولشویی، حسابهای اشخاص مظنون بهسرعت مسدود شده و محدودیتهای بانکی لازم برای آنان اعمال میشود. این محدودیتها شامل انسداد کارتها، ممنوعیت ارائه خدمات بانکی و جلوگیری از انجام تراکنشهای جدید تا تعیین تکلیف نهایی پرونده است.
وی افزود: این اقدام در چارچوب قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و با هدف قطع دسترسی متخلفان به شبکه بانکی انجام میگیرد و پس از بررسیهای تخصصی و قضایی، تصمیم مقتضی درباره رفع یا تداوم محدودیتها اتخاذ خواهد شد. همتی تأکید کرد که بانکها موظفاند در اجرای این دستورالعملها نهایت همکاری و دقت را داشته باشند.
بازرسی حضوری شعب و برخورد انتظامی با بانکهای متخلف
همتی از تشدید نظارتهای میدانی خبر داد و گفت: بازرسی شعب و واحدهای بانکی بهصورت حضوری و سرزده انجام میشود و تیمهای بازرسی بانک مرکزی عملکرد واحدها را از نظر رعایت ضوابط مبارزه با پولشویی، نحوه احراز هویت مشتریان، ثبت دقیق اطلاعات و گزارشدهی تراکنشهای مشکوک بهصورت دقیق ارزیابی میکنند.
وی هشدار داد: در صورت مشاهده هرگونه تخطی از ضوابط، پرونده به هیئت انتظامی بانکها ارجاع شده و برخوردهای انضباطی و قانونی لازم صورت میگیرد. این برخوردها میتواند شامل تذکر، جریمه، محدودیت در فعالیت شعبه متخلف و در موارد حاد، اقدامات شدیدتر علیه مدیران مسئول باشد.
تعامل نزدیک بانک مرکزی و قوه قضائیه برای برخورد با اخلالگران
رئیسکل بانک مرکزی با اشاره به همکاری تنگاتنگ با دستگاه قضا اظهار داشت: بانک مرکزی در تعامل مستمر با قوه قضائیه، تخلفات حوزه پولشویی را با جدیت پیگیری میکند و روند برخوردهای قانونی را بهصورت مستمر ادامه خواهد داد. هیچ پروندهای در این حوزه مسکوت نخواهد ماند و نتایج اقدامات نیز بهصورت شفاف در فرآیندهای نظارتی لحاظ میشود.
همتی از مدیران بانکی خواست با ارتقای آموزش کارکنان، بهروزرسانی سامانههای داخلی شناسایی مشتریان و تقویت واحدهای تطبیق و مبارزه با پولشویی در هر بانک، زمینه اجرای کامل مقررات را فراهم کنند و مسئولیت مستقیم اجرای ضوابط را بر عهده بگیرند.
وی در پایان تأکید کرد: سلامت نظام بانکی پیششرط ثبات اقتصادی کشور است و رعایت ضوابط مبارزه با پولشویی نه یک تکلیف اداری، بلکه ضرورتی حاکمیتی برای حفاظت از منافع ملی، جلوگیری از سفتهبازی در بازار ارز و طلا و صیانت از حقوق سپردهگذاران به شمار میرود.
نظرات (0)